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第460章 洗錢

2024-05-28 09:58:10 作者: 陶良辰

  蘇木構想出來的這款在線匯款轉帳平台,終於還是被非法洗錢者們盯上了。

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  近兩年有人開始利用它來對髒錢進行洗白,進而引起聯邦稅務局的關注,事情漸漸鬧大之後,國會發來通知,請蘇木前去參加公開聽證會。

  一封信件當中,罕見用了六個「請」字,言語也比較客氣,國會議長,也就是副總統甚至還打來電話試探他的態度,蘇木不認為有什麼,配合調查本就是應該的事,堵住洗錢漏洞,還能挽回它在人們心目中的聲譽。

  副總統的態度耐人尋味,背後透露出來的訊息足以說明民主黨人對蘇木的重視程度。

  仔細想想他們重視蘇木倒也正常,他在老布希總統任期內,憑藉跟布希家族的親近關係積累到恐怖人脈,在華爾街的人脈關係也很強,加上無數美國人喜歡他,在這即將中期選舉的關鍵時刻,民主黨方面不願意節外生枝,聽證會更像是給民眾們一個交代。

  沒有親自過去,反而讓執行長艾倫去出席,主要是因為蘇木不希望因為自己,而將這件醜聞再次鬧大,將電子錢包打上「洗錢工具」的標籤。

  這款如今全球最大的在線付款服務商,已經擁有四千五百萬左右的用戶帳戶,分布於全世界七十多個國家和地區,能夠支持十六種貨幣的支付和收款。

  作為國際貿易支付工具,具有用戶範圍廣、資金周轉快、操作簡便等特點,用戶只需要在平台註冊帳號,並與銀行卡綁定,就能開展網上貿易。

  違法分子將黑錢通過地下錢莊轉出後,再通過他的平台,以雇員報酬的名義或虛構買賣行為轉入清洗,銀行難以判斷交易的真實性,收款時對客戶提供材料的審核沒有嚴格規定,僅憑客戶口頭說明,難以判斷資金真實來源。

  說起來,監管不力的錯誤主要在銀行方面,作為一款在線收付款工具,工具不會犯罪,只是人們會用它犯罪,國會之所以會參與進來,是因為這個部門具有立法和監督等權力,在線支付系統發展到現在,仍然沒有具體的法律約束條文,他們會收集訊息對法律進行補充增改。

  這次的聽證會對公司有點影響,但是影響不大,畢竟缺乏監管又不是這一家公司造成的,國會哪裡敢去招惹那幫銀行。

  他們之中許多人都在那幫銀行里存有「來路不明」的資金或者物品,哪怕銀行散播出去一點點消息都足夠讓他們心驚膽顫,鬧到最後只能承認是國會方面存在法律監管漏洞,把錯誤推到老布希總統頭上,皆大歡喜……

  蘇木辦公室里的對話還在繼續,他問赫爾伯格說:「有問題的帳戶有沒有查封凍結?」

  「嗯,我們正在抽調人手抓緊時間那樣做,符合洗錢模型的問題帳戶被暫時凍結起來了,配合聯邦稅務局和銀行進行調查,某些用戶肯定被我們誤傷,多少會對公司聲譽造成影響,幸好它還沒上市。」赫爾伯格依然躺在沙發上,絲毫沒有形象可言,他已經是三十多歲的人了,比蘇木還大幾歲,兒女雙全。

  「是啊,沒有上市,損失和風險全被我一個人承擔,大規模誤封肯定不行,有沒有什麼更好的解決辦法?」

  「還在研究著呢,稅務局那邊也在幫忙想辦法,這次找到不少來路不明的資金和帳戶,總規模至少在七千萬美元以上,毒販、軍火商、走私犯等等,估計快要坐不住,幸好金額都不大。

  稅務局又要賺到一筆錢,他們也在幫我們想辦法,打算在新帳戶上設置一個凍結期,兩三周無法將錢取出來,以便我們進行審核,這樣可以嚇走一批企圖利用它來洗錢的犯罪者……」

  美國的法治環境已經相當成熟,這次出現監管漏洞,相信很快就會被封堵起來,國會那幫參議員和眾議院們事情不多,法律意識還是有的。

  在美國做生意,必須要小心再小心才行,前段時間有孩子誤吞玩具部件導致窒息死亡,一家名叫孩之寶的著名玩具廠商被兩對父母告上法庭,賠了一億兩千多萬美元,其中很大一部分是懲罰性補償,用來告誡其他公司必須小心,違法成本高到嚇人。

  這在一定程度上,確實改善著美國社會風氣,而身為商人,這回就算從國會那邊逃過,一筆至少上千萬美元的罰款肯定是躲不過了,蘇木已經有心理準備。

  和赫爾伯格聊了聊最近Galaxy集團旗下公司的問題,得知最近有款名叫《星際戰爭》的大型網路遊戲就要上市了,聽說全部開發好,正在進行測試。

  蘇木來了興趣,這是蝸牛娛樂公司推出的第三款大型網遊,前面兩款分別叫做《怪獸世界》和《決戰地球》,評價都相當高。

  讓人在自己電腦上安裝好《星際戰爭》遊戲後,他一玩就是三個多小時,直到拼裝好一艘小型戰機才罷休,期間有高管過來匯報工作,都是邊看他玩遊戲邊談論。

  蘇木希望自己公司走的方向沒有錯,近幾年大力開發能夠讓用戶感受到網際網路樂趣的產品,遊戲只是其中之一,還有音樂、視頻、網絡小說等等,漫威漫畫也在被他搬上網際網路,跟這家公司合作,試圖引導用戶付費在線瀏覽。

  時間到了一九九九年,距離蘇木開發第一款產品蜘蛛郵箱,已經過去十多年時間,占據著一整個網際網路發展的黃金時期。

  特意找來遊戲開發主管,跟對方談談遊戲感受,畫質只是一方面,網絡傳輸速度也因為科技發展被限制,總而言之還算是一款不錯的產品。

  玩家通過攻打外星人收集飛船和武器的部件,隨後慢慢發展自身勢力,而飛船、機甲等等很難被修復,意味著消耗嚴重,連蘇木都覺得有趣,相信應該能取得不錯的成績。

  一天就這樣過去。

  等到家時候,兒子蘇霖還沒回來,保鏢們說他去參加社團活動,幫忙整理學校倉庫去了。

  蘇木則親自做飯,等待著老婆和孩子回來……


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